Senior AML Specialist - Governance e Controlli per Antiriciclaggio e Anticorruzione

FinecoBank è una banca multicanale che offre, in un unico conto, servizi di banking, credit, trading e investimento. E’ leader in Europa nel brokerage e dispone di una delle maggiori reti di consulenti finanziari, con un network capillare di Fineco Center in tutta Italia. FinecoBank è una delle più importanti banche FinTech in Europa, oltre ad essere uno dei più importanti player nel Private Banking in Italia, con un approccio consulenziale altamente tailor-made che include servizi fiduciari, di protezione e trasmissione del patrimonio personale e aziendale, consulenza legale e fiscale e gestione degli eventi di discontinuità. Inserita all’interno dell’area Compliance, la Funzione Antiriciclaggio e Anticorruzione di Fineco ha il compito di: • collaborare alla definizione del sistema dei controlli interni, dei processi e delle procedure finalizzati alla prevenzione e al contrasto dei rischi di riciclaggio; • verificare nel continuo l’adeguatezza del complessivo processo di gestione dei rischi di riciclaggio e l’idoneità del sistema dei controlli interni, dei processi delle procedure e proporre le modifiche organizzative e procedurali volte ad assicurare un adeguato presidio dei rischi di riciclaggio; • valutare in via preventiva il rischio di riciclaggio connesso all’offerta di servizi nuovi, alla modifica significativa di prodotti o servizi già offerti, all’ingresso in un nuovo mercato o all’avvio di nuove attività e, quindi, raccomandare le misure necessarie per mitigare e gestire questi rischi; • verificare l’affidabilità del sistema informativo per l’adempimento degli obblighi di adeguata verifica della clientela, conservazione dei dati e segnalazione delle operazioni sospette; - condurre, in raccordo con le altre funzioni aziendali interessate, l’esercizio annuale di autovalutazione dei rischi di riciclaggio a cui è esposto la Banca; • prestare supporto e assistenza agli organi aziendali e all’alta direzione; • trasmettere mensilmente alla UIF i dati aggregati concernenti l’operatività complessiva del destinatario; • trasmettere alla UIF, sulla base delle istruzioni dalla stessa emanate, le comunicazioni oggettive concernenti operazioni a rischio di riciclaggio; • informare tempestivamente gli organi aziendali di violazioni o carenze rilevanti riscontrate nell’esercizio dei relativi compiti; • informare periodicamente gli organi aziendali circa lo stato di avanzamento delle azioni correttive adottate a fronte di carenze riscontrate nell’attività di controllo e circa l’eventuale inadeguatezza delle risorse umane e tecniche assegnate alla funzione antiriciclaggio e la necessità di potenziarle; • predisporre flussi informativi sull’attività svolta in materia antiriciclaggio diretti agli organi aziendali e all’alta direzione; • garantire che le procedure di segnalazione interna delle violazioni (di cui all’art. 48 del decreto antiriciclaggio) adottate siano portate a conoscenza di tutto il personale. La persona individuata verrà inserita all’interno della Unit Governance e Controlli per Antiriciclaggio e Anticorruzione, a diretto riporto della Funzione Antiriciclaggio e Anticorruzione di Fineco, e si occuperà delle attività di: • monitoraggio normativo e predisposizione di gap analysis per la valutazione preventiva degli impatti delle evoluzioni normative sui processi e procedure della Banca; • supporto al business e alle altre funzioni interne con riferimento alle nuove iniziative progettuali soprattutto in ambito di innovazione e digitalizzazione; • supporto al responsabile della funzione relativamente alla predisposizione dei flussi informativi destinati agli organi interni o alle autorità di vigilanza; • controlli di secondo livello in materia di AML, CTF e Anticorruzione • predisposizione e aggiornamento della normativa interna. Conoscenze tecniche : • Approfondita conoscenza della normativa AML e delle disposizioni regolamentari in tema di sanzioni finanziarie e Anticorruzione • Ottima conoscenza dei prodotti e servizi bancari, finanziari e di investimento rispetto ai quali la normativa AML/CTF trova applicazione • Capacità di gestire le metriche di profilazione della clientela al fine anche di garantire un buon governo degli algoritmi di transaction monitoring e dei modelli di risk assessment. Requisiti: • Laurea in ingegneria gestionale o in discipline economiche o giuridiche • Pregressa esperienza in ambito AML, preferibilmente nella definizione ed implementazione di processi • Ottima conoscenza della lingua inglese • Ottima conoscenza del pacchetto Office e dei linguaggi di programmazione SQL Gradita: Completano il profilo ottime doti comunicative e relazionali, capacità analitiche una personalità dinamica con capacità organizzative e una marcata attitudine al lavoro in gruppo. Sede di lavoro: Milano/Reggio Emilia (alternanza presenza in sede e smart working) Tipo di contratto: CCNL credito, tempo indeterminato Il Gruppo Fineco è orgoglioso di essere un Equal Opportunity Employer e si impegna a creare un ambiente di lavoro sicuro e inclusivo, fondato sul rispetto reciproco e la valorizzazione di qualsiasi diversità, offrendo pari opportunità di lavoro. Fineco “The Place To Be”